近日,在全國“專精特新”中小企業高峰論壇開幕式上,中共中央政治局委員、國務院副總理劉鶴表示,“充滿活力的中小企業,多樣性、差異化的經濟生態,是經濟韌性最重要的保障。”他進一步提到,中小企業是市場的主體,是保就業的主力軍。要為中小企業發展創造良好環境。

如何切實有效解決中小微企業融資難融資貴問題一直備受各界關注。供應鏈金融作為普惠金融的重要體現,也逐漸成為解決中小微企業解決融資問題的有效方式之一。

深圳作為國內供應鏈金融的發源地,實體經濟發達、金融創新活躍,這裏已經形成各類供應鏈金融相關市場主體的生態集聚,同時也不乏供應鏈領域的相關市場主體已經開始運用新興技術探索供應鏈金融發展。

以深圳本土的供應鏈金融科技解決方案提供商聯易融為例,企業在短短五年發展迅速,通過人工智慧、大數據等技術手段多維度拓展中小企業融資管道,高效服務產業鏈中的中小企業,支持實體經濟發展。截至目前,聯易融已經和超過390家核心企業、逾220家金融機構進行合作,服務超過10萬家中小企業。截至2020年12月31日,聯易融已累積幫助客戶和合作夥伴處理超過人民幣2,800億元的供應鏈金融交易。

2017年聯易融在國內率先推出了首個基於區塊鏈的應收賬款多級流轉平臺,應用區塊鏈技術提升供應鏈金融及交易的可追溯性和真實性。據瞭解,通過技術手段,使多層次供應商能夠利用核心企業的信用狀況以更低成本快速回籠資金。債權人資訊、債務人資訊、債權金額、核心企業確權日期、資產到期兌付日期等資訊都會同步記錄到區塊鏈上,形成不可篡改的鏈上憑證。

以深圳的家電龍頭企業創維為例,“在家電行業,供應商與下游企業大多採取先貨後款的採購供貨模式,所以創維有條件建立一個以自身為核心的電子結算科技服務平臺。經歷了多年的摸索和實踐後,在18年,基於技術先進性和專業性,創維選擇了第三方解決方案提供商聯易融,共同打造全流程電子結算科技解決方案。將我們的ERP系統與供應鏈金融科技平臺進行對接,將所有的結算電子化、可視化,並遷移到區塊鏈之上。”創維集團結算負責人鄢紅波表示。

在區塊鏈供應鏈債權多級流轉平臺的幫助下,創維可以將其數字債權憑證,流轉到最多第八級供應商。這不僅讓更多級供應商獲得了供應鏈金融服務,也讓創維能夠洞察更多供應商的資訊,並充分瞭解整個產業鏈,幫助創維實現數位化供應鏈管理。該平臺幫助深層級供應商能憑藉創維的信用狀況,從渣打銀行及中國銀行等多間銀行取得低成本融資。截至2020年12月31日,創維已幫助超千家的供貨商獲得融資。

四川省嘉利德鋼鐵有限公司為四川交投商貿有限公司的供應商,通過聯易融和渣打銀行共同打造訊易鏈平臺,將交投商貿的銀行信用傳遞給供應商,供應商簡便快捷地解決了應收資產的融資問題,同時,融資利率也較以往的融資途徑低,節約了財務費用;湖南吉瑞建材貿易有限公司是湖南某高速公路央企單位承建方的供應商,該央企總部在北京,距離專案部和供應商1600多公里,通過聯易融的科技平臺,供應商當天平臺註冊當天資金到賬,操作全線上化,平臺與資金方一對一客服遠程指導,無需供應商為回款來回奔波,供應商將持有的數字憑證融資後銀行20分鐘放款。

“聯易融的供應鏈金融科技解決方案靈活創新,同時也找准了中小企業的發展剛需,對企業提升自身資金利用率的幫助特別大。” 湖南吉瑞建材貿易有限公司負責人表示。

2020年9月央行等八部委制定《關於規範發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定迴圈和優化升級的意見》。2021年的政府工作報告提及“創新供應鏈金融服務模式”。除國家層面外,全國多個省份亦出臺了供應鏈金融促進政策。截至2020年12月31日,聯易融已累積幫助客戶和合作夥伴處理超過人民幣2,800億元的供應鏈金融交易。

“從創業初期至今,聯易融只在供應鏈金融這一個賽道裏深耕;供應鏈的管理正在朝著數位化趨勢不斷發展,與前沿科技的結合也更加緊密。以科技構建供應鏈新生態圈,聯易融期望通過定制化的解決方案和行業領先的科技,為供應鏈金融生態圈的各方帶來價值,切實幫助中小企業解決融資問題,助力實體經濟。” 聯易融創始人、董事長兼CEO宋群表示。